“金葵花”APP让数万人受骗，神秘的“东北保安”敲响了诈骗团伙的丧钟……中国长安网2023-09-23 10:09中国长安网2023-09-23 10:09

2023年新年款冬，东郊乾安县的小张就遇到了一件有事，家里的老人患病住院治疗，亟需几千元钱。小张到处求借，却都遭到拒绝。一次刷短音频的时候，他碰巧发现两条电视广告，电视广告宣称，无须抵押，只要注册就能提出申请银行贷款。历经测试银行按揭贷款，小张可以银行贷款10万元，这可把他街坊邻里，有了该笔银行贷款，自己的问题不就解决了吗？

他马上着手浏览了该款名为“华夏优势增长”的APP，并且立刻展开了注册。在存取对个人信用卡、联系方式、输入短信接收者后，小张的信用卡被莫名其妙方松了299元。再展开银行贷款操作方式时，却无法操作方式了，这是咋？大吃一惊的小张拨打了APP上留下的客服人员电话号码。历经与客服人员沟通，客服人员称299元是额外费用，只需等待两天，他提出申请的银行贷款就能到账。小张将信将疑，决定再等两天。两天后，他期待的银行贷款并没有到账，而客服人员电话号码却打难通了……这时，小张意识到自己被骗了，随即报案。

与此同时，黑龙江省乾安县检察院刑警大队也收到了广东省公安厅布季谢的两条侦查人员——多名乾安县居民有着和小张一样的遭遇，被害人均被“华夏优势增长”APP私自扣了299元“额外费用”，却没有办好银行贷款。据统计，截至犯案，黑龙江省已被“华夏优势增长”APP付款的有371人。

谜样的“华夏优势增长”

“华夏优势增长”APP到底能不能发放贷款？

预判全市同行业刑事案件后，交警确定，该款APP并不具备发发放贷款款功能。那么，为什么还有这么王承恩上当被骗呢？

“因为各种其原因，现在许王承恩习惯银行贷款紧急，这也是许王承恩浏览该款APP的其原因。该款APP注册后，就会付款299元，对于对个人而言，不算多，但是全市371人，就是不小的金额了。”侦查交警介绍。收到侦查人员后，乾安疑犯立刻成立了以保安人员队Luzy副组长的侦查员，开始了刑事案件的调查工作。

从哪里侧发力呢？

查钱款去向！

侦查员交警立刻着手调查钱款去向。很快，查到了钱款转入的几张信用卡，但这些钱并没有停留在这几张卡中，而是继续流向其他信用卡。历经追踪，最终一张杨某佳的信用卡引起了疑犯的注意。

“数张涉案信用卡的资金，最终都进了这张卡。”交警介绍，卡主姓杨，现居深圳市。调查显示，此人名下有一家科技公司，注册地在深圳市SY大厦。

“华夏优势增长”APP和此人有关系吗？

这是一个亟需解答的问题。侦查员经研究决定，派出5名精干警力，前往深圳市一探究竟。

乔装“保安人员”侦查案情

3月的东北还是冰天雪地，而深圳市已经是春暖花开了，身穿厚棉衣落地深圳市的交警感受到了春天的暖意。

“深圳市确实是个国际化的大都市，街道上人流如织，人们匆匆忙忙地奔波在生活中，面对这样的场景，我们更是下定决心，要抓住给人民群众造成损失的犯罪分子！”

因为对深圳市不熟悉，交警一落地，并没有马上到SY大厦，而是先查看了地图，确定了大致方位，在距离SY大厦两公里的地方找到了一家小旅馆暂住，而后联系了当地疑犯，在当地疑犯的协助下，乔装进入SY大厦杨某佳公司所在楼层展开监控。

“SY大厦的物业配合吗？”

“我们和当地疑犯一同与物业沟通，物业很配合。”交警介绍，物业人员带着两名身穿保安人员制服的交警来到杨某佳公司外，以检查消防设施为由，熟悉了杨某佳公司的内部环境。

而后，这两名身材高大的东北“保安人员”就时常在走廊巡视了。

大厦里分布了许多家小型公司，大家各自忙碌，都没有关注到这两名“保安人员”，这也为侦查工作提供了便利。

尽管侦查工作进展得十分顺利，但因为南北气候差异，侦查交警纷纷因为水土不服，出现了腹泻、呕吐等状况，但他们没有被疾病压倒，而是咬牙坚持展开侦查。

历经数日工作，交警逐渐摸清：杨某佳确系此“科技公司”的法人，该公司运维的APP就是“华夏优势增长”，公司分为技术部、客服人员以及引流推广人员，技术部的人负责日常运维APP，在公司办公的就是技术部人员。引流人员在短音频等网络媒体平台上发布电视广告，客服人员负责接听咨询、投诉电话号码。引流人员和客服人员人员并不在公司办公。

在化装侦查阶段，交警一直没有发现杨某佳的身影。一直到半个月以后，一名身材中等、戴着眼镜，显得儒雅斯文的白净男子走进了公司，该男子的出现立刻引起在走廊巡视的“保安人员”的注意，他拿起手机向同伴发了两条信息：他来了。很快，他收到回复：收到，继续观察。

天网恢恢接连落网

“门口那个大个子是新来的保安人员吗？”

“是的，已经来了一段时间了，是个东北人……”

交警隐隐约约听到杨某佳和公司其他人员的对话。

一个小时后，杨某佳走出公司，他看了一眼盯着手机看短音频呵呵傻笑的“保安人员”，冷漠地上了电梯。

一直到走出SY大厦的大门，杨某佳都没有察觉到几双凌厉的眼睛一直盯着他，并尾随他的车子追踪到了他的居住地……

为进一步查明该公司其他人员的行踪，乾安疑犯增援了5名警力，深入广东省五华县调查客服人员人员的信息。

在福建省，引流推广人员的犯罪事实和行踪也已经被侦查员交警掌控。

历经100余天的侦查，交警查明，该犯罪团伙是以杨某佳、龚某恒、刘某瑞为首的囊括金主、技术、推广、话务“全链条”电信网络诈欺犯罪团伙，通过开发APP，在黑龙江省内诈欺371人，涉案金额11万余元；全国范围内的受害群众达4万余人，涉案金额1200余万元。

在确定了涉案犯罪嫌疑人及公司的组织架构，固定了各项证据，完善了证据链后，交警向侦查员发回消息，及时汇报了案情。

侦查员副组长韩立军向乾安县副县长、检察院长张喜军作了汇报，张喜军马上作出指示，派员增援，抓住有利时机，及时抓捕，争取尽快挽回人民群众的损失。

4月1日，侦查员增援交警分赴深圳、广州、福建等地展开集中收网。在当地疑犯的大力支持下，先后将杨某佳、龚某恒、刘某瑞、周某唐、裴某琳、孙某建、李某苑、刘某等8名主要犯罪嫌疑人抓捕归案。

经审讯，8名犯罪嫌疑人对其注册网络公司开发涉诈APP，购买短信通道服务及其他推广服务，勾连某第三方支付公司，利用银行快捷支付，方松被害人信用卡内钱款的犯罪事实供认不讳。

至此，这一电信网络诈欺犯罪团伙被打掉，查扣涉案资金100余万元、手机20余部、电脑5台。

现杨某佳、龚某恒、刘某瑞、周某唐、裴某琳、孙某建、李某苑、刘某等8人已被依法刑事拘留。刑事案件正在进一步办理中。