避开贩毒 守护者美好近几年网络出现越来越多的贩毒投资理财惺惺作态骗子，都是王劝，使得许多被害者另一方面和好友血本无归，两个人的精神力量是非常有限的，因此敦促更多的反贩毒人士重新加入反传堆栈，帮助更多被害者，尽自己这份精神力量。压制贩毒保护环境。

6月16日发布：最近，有许多人进行咨询“正宇集团公司乾泉林”，说在QQ好友圈非常的火，揭黑国联透过深入细致发掘，发现那个“正宇集团公司”完全是两个引热议的公司，而且，曾因贩毒被行政处罚。

依照明令禁止贩毒法规第十五条第444号第六条 以下犯罪行为，属于贩毒犯罪行为：

(一) 发起者或是餐饮企业透过产业发展相关人员，明确要求被产业发展相关人员发其它相关人员重新加入，对产业发展的相关人员以其直接或是间接地慢速产业发展的相关人员数量为依照排序和保险费酬金(包括物质奖励和其它经济另一方面利益，雷米雷蒙县)，谋取违法另一方面利益的;

(二) 发起者或是餐饮企业透过产业发展相关人员，明确要求被产业发展相关人员缴纳服务费或是以配售商品等方式隐性缴纳服务费，取得重新入会产业发展其它相关人员重新加入的资格证书，谋取违法另一方面利益的;

(三) 发起者或是餐饮企业透过产业发展相关人员，明确要求被产业发展相关人员产业发展其它相关人员重新加入，形成每边线关系，并以下线的销售业绩为依照排序和保险费上架酬金，谋取违法另一方面利益的。

依照我国明令禁止贩毒法规，该商业模式的酬金制度和明令禁止贩毒法规有武装冲突。

    说 “正宇集团公司”，首先得褐毛企信国美。

企信国美辖下公司是齐齐哈尔企信国美电商公司，该公司的注册登记已经被已过期，原来的企业法人是上捷尔萨，2017年1月4日转让给了那个程绍君，而正宇集团公司的企业法人也是那个上捷尔萨。正宇集团出外宣传品副董事长是陶照阳，那么那个上捷尔萨又是谁？据网民曝料说陶照阳身份证上的名字是上捷尔萨。

      佳木斯日报10月20号报道了富锦市行政处罚“企信国美”网络贩毒案。

          可见，那个时候那个上捷尔萨已经闻风撤离了。

          然而，事情并没有到此结束，企信国美换名乾泉林卷土重来。这回换上了 “正宇集团公司”那个貌似“高大上”的马甲。

“正宇集团公司”正如QQ好友圈宣传品所称的是亚洲500强企业吗？

     其实是两个空壳公司！

     从工商信息里可以看到，所谓的01。那个地址不知道有多少公司注册。

     在税务系统里，两个地址不可能同时有几个公司缴税，因此，很明显，该地址有许多空壳公司。

      那个“正宇集团公司”之所以称为集团公司，是因为控股了好几家公司，那么，事实呢？

       不管别的公司是多少的注册资本，“正宇集团公司”都占股95%，是不是很奇怪？不用奇怪，这五家公司其实也都是空壳公司。那么“正宇集团公司”所说的旗下有多少多少实业，有多少多少产业呢？

     这是正宇控股集团公司网站上显示的旗下产业——线下实体产业：正宇啤酒厂，正宇牧业，正宇米厂。

1、正宇啤酒厂

      看看那个所谓的正宇啤酒厂的工商信息，和正宇控股集团公司有什么关系？半点关系都没有。

之前在网络上有人带以正宇集团公司的头衔报道过正宇啤酒厂，但该文已经被删除。

     2、正宇牧业

     那个正宇牧业的大股东是齐齐哈尔企信国美电商公司，但是那个公司的企业法人早就变更了，而且已经被已过期了，那跟正宇控股集团公司又有什么关系呢。

   3、正宇米厂

     同样， 那个正宇米厂的工商信息也是和正宇控股集团公司没有任何关系。

     就因为公司名字里都有“正宇”两个字，那是正宇控股集团公司旗下的了？那浙江正宇工贸非常有限公司呢？浙江正宇机电非常有限公司呢？安徽正宇面粉非常有限公司呢？河南正宇电气非常有限公司呢？统统都是正宇控股集团公司旗下的？真是非常的可笑。

     再来看看正宇控股集团公司旗下产业的多元化集团公司。

      第两个区信是企信国美的，而其它几个也是当时宣称是企信国美集团公司旗下的公司。

实在没有东西编了，就把企信国美的东西拿出来凑数。再次提醒，企信国美已经因贩毒被行政处罚。

      再来看看旗下产业的并购集团公司。

     翼天科技集团公司被正宇集团公司并购了？

     可笑的是那个翼天科技集团公司根本不存在！

     再来看看所谓的区市连锁便利店。

     看看那个餐饮企业名称，和正宇控股集团公司有什么关系？

     所有说，正宇控股集团公司这些旗下产业是一堆假的东西，还口气挺大的要迈进世界500强，只有傻子才会信吧？

     正宇控股集团公司旗下产业是假的，那网站上所的正宇基金呢？

   1、美丽乡村基金会

     从中国基金会中心网上查询得到的信息是，美丽乡村基金会是新昌爱莲的，根本不是正宇控股集团公司的。

2、黑龙江省正宇国防教育基金会

    那个基金会的确是属于正宇控股集团公司的，但是请仔细看，那个基金会的净资产总额为0，说明这是两个空壳，只是个名头而已。

     再看看网站上显示的公司地址。

     明明是东莞市的两个公司，却写着中国香港，只有两个400电话，没有固定的座机，没有具体地址，这是两个正规的公司吗？

       这是所谓亚洲五百强不是浪的虚名?全都是假的东西，唯一真的，又是个空壳。

       还说诚实守信，连陶照阳（上捷尔萨）陪同去欧洲访问照片都是伪造的。

陶照阳的新浪微博，这是他自己本人在6月3日发的微博。

     注意看微博中那张合照。

    到这里，大家已经看清楚了吧，那个正宇集团公司全都是作假的，是怀着诈骗的初衷来的，为了躲避法律责任，团体会员打钱都是打给站长，然后站长打给头目。

不要再执迷不悟了，这是个贩毒骗子，只是换了包装，最后的结果也会和企信国美一样。2018年中央再次重申严打网络贩毒，成为重中之重，4月3日，国家市场监督管理总局下发了关于进一步加强压制贩毒工作的红头文件。如果你还心存幻想，那么痛苦的日子离你不远了。

支行行长参与欺诈，涉案近3亿！储户柜台递现钞，柜台现场竟然给假存单

去年有曝出在信托公司办公大楼买信托产品合同是假的。如今谁又能想到，当面到银行存钱，银行现场给出的存单竟也是假！

近日，中国裁判文书网披露，28名储户在山东邹平农商行、博兴农商行、滨州市滨城区农村信用合作联社存款被骗，涉案金额近3亿元。

参与合谋作案的正是银行“内鬼”，即山东邹平农商行台子支行行长段振峰与山东创能石化科技非常有限公司股东杨玉峰，伙同其它邹平农商行员工、创能石化股东及中间人等共计11人，伪造金融票证43张、金额近3亿元（29894万元），违法吸收公众存款涉案款项达26473万元，目前尚有1.6亿元没有追回。

贴息存款陷阱

据了解，山东农商行系统发生存款不翼而飞案件，不少储户是从浙江等地跑过去存款的，他们正是中了额外的高贴息陷阱，成为了“你看中了别人的利息，别人看中的你的本金”的典型被害者。

实际上，早在2014年9月，所谓“贴息存款”业务就被央行、银监会等部委联合下文明令禁止。在《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中，列出的第一条违规手段，是“违反规定、擅自提高存款利率或高套利率档次的高息揽储吸存”，即“贴息存款”。

而诈骗团伙搬出的正是银犯罪行为了冲量存款考核而进行“贴息存款”，套住了不少千里迢迢跑来存款的浙江储户，贴息点数高达6%，即除了定期存款一年的利息外，只要存入1000万元，当天就能领取60万元的贴息，诱惑不可谓不大，不少储户是凑份子一起存款。

法院判决书披露，诈骗团伙与银行等员工共同用假存单方式违法吸收公众存款，透过银行员工广撒网联系储户，透过储户联系好友等层层联系存款人到邹平农商行台子支行、博兴农商行曹王支行、滨城区渤海五路信用社进行所谓存款。

他们还透过QQ群、网上论坛散布所谓滨州有贴息存款的信息，所有款项透过以在柜台交给存款人假存单的方式，利用银行的信誉，吸引“存款人”前来办理“存款”。

据统计，2013年3月至2015年5月两年多时间，段振峰等人先后在邹平农商行台子支行镇中分理处、博兴农商行曹王支行、滨城区渤海五路信用社以“非阳光操作”为名，共计伪造假存单43张，金额29894万元，吸收28名存款人资金26473万元，造成存款人实际损失16035.09万元。

据记者了解，两年多时间，为了假存款骗子能延续，对于存款满一年的储户，他们会极力挽留，劝说对方续存一年；对于存款满一年坚决需要取出的客户，他们就从其它储户的“存款”中支取。

也有例外，其中，有两个存款人杨某，在2013年7月25日博兴农商行曹王支行办理“存款”1000万元，诈骗团伙将制作的假存单、假存款证明交给该支行的柜员李丽，李丽将存入的款项转入段振峰指定的账户，并将1000万元假存单、假存款证明从柜台窗口递给了杨某。

2014年7月到期后，杨某到博兴农商行曹王支行“取款”未果，一怒之下，就将博兴农商行起诉至法院，为了“灭火”，防止骗子暴露，段振峰、杨玉峰与杨某庭外和解，陆续将该款本息支付给了杨某。

图片来源：视觉中国

防不胜防的团伙作案

山东滨州的刑事判决书披露，这起骗贷案背后的动机以及作案手法，可谓防不胜防：银行网点是真的，银行柜员是真的，从银行柜台递出来的存款单和存款证明却是伪造的。

先来捋一捋涉案的诈骗团伙成员关系。

来自银行方面的“内鬼”包括：段振峰，2013年1月至案发担任山东邹平农商行台子支行行长；段爱莲，邹平农商行退休员工、山东创能石化科技非常有限公司股东；张寅，邹平农商行台子支行职员；李丽，山东博兴农商行曹王支行员工。

来自银行外围的人包括：涉案公司山东创能石化科技非常有限公司（简称“创能石化”）股东、法定代表人杨玉峰，初中文化；刘园园，创能石化股东，初中文化；杨肖，创能石化股东，高中文化；张同军，创能石化股东，初中文化。王继祥，个体工商者，初中文化；王锋，个体工商者，初中文化；李家志，个体工商者，初中文化。

上述11人，尽管有些文化程度并不高，但因为另一方面利益关系结成了紧密的同盟，密切分工协作，织起了一张金融诈骗的大网。

这起诈骗案的缘由是，自2011年始，邹平农商行台子支行行长段振峰多次为杨玉峰经营的创能石化公司进行融资，欠下巨额高利借款无法归还。

为归还之前借款以及继续建设创能石化公司，段振峰与杨玉峰商议后决定继续多方筹集资金，而多方集资的魔爪伸向了广大无辜的储户。

分工密切

2013年春节前后，段振峰、邹平农商行台子支行职工张寅经中间人李家志介绍认识刘园园，共谋以中间人带存款人至指定银行的指定柜台办理所谓“存款”业务，银行柜员将存款人资金转到特定的账户，并将事先伪造好的假存单等通过银行柜台交予存款人，用款人收到存款后进行贴息。

杨玉峰在明知“非阳光操作”具体商业模式的情况下，同意吸收存款用于创能石化公司经营使用，并承诺负责支付保证金、转账贴息等业务。

随后，杨玉峰、邹平农商行退休职工段爱莲、王继祥、创能石化股东杨肖等人积极参与“非阳光操作”的具体运作。

具体分工如下：段振峰、段爱莲负责联系银行柜员、贴息、保险费好处费等工作；杨玉峰负责安排杨肖转账、支付利息、归还到期存款等；刘园园、李家志、王锋及周某1负责吸收存款户并带至银行办理业务；段爱莲、王继祥负责伪造假存单等；杨肖、创能石化股东张同军负责接送段爱莲、王继祥等人至银行附近伪造假存单、将伪造存单送到银行、现场应急处置等；张寅、博兴农商行曹王支行员工李丽及李某某、赵某在银行柜台内负责转移存款、将事先准备好的假存单等从银行柜台交予存款人等。

在那个完美的诈骗网之下，有着高额贴息存款的诱惑，除了山东当地储户，远在千里的浙江“土豪”储户也不远千里跑来存款。最终，两年多时间，共计伪造伪造金融票证43张，金额共计29894万元，违法吸收公众资金26473万元，现尚有“存款人”16035.09万元没有收回。

依照上述违法事实，段振峰被判处有期徒刑20年，并行政处罚金80万元；杨玉峰被判处有期徒刑20年，并行政处罚金80万元；段爱莲被判处有期徒刑17年，并行政处罚金50万元；王继祥被判处有期徒刑十三年，并行政处罚金40万元；张寅被判处有期徒刑9年，并处罚金20万元；刘园园被判处有期徒刑九年，并行政处罚金50万元；王锋被判处执行有期徒刑六年，并行政处罚金15万元；杨肖犯被判处有期徒刑6年，并行政处罚金人民币15万元；李丽被判处有期徒刑3年6个月，并行政处罚金7万元；李家志被判处有期徒刑4年，并行政处罚金10万元；张同军被判处有期徒刑4年，并行政处罚金人民币8万元。

图片来源：视觉中国

如何防范存款诈骗？

实际上，现在社会上存款诈骗案时有发生，背后的原因除了一些银行内部控制失效，还包括储户贪图高利息高收益，金融知识缺失，被介绍人花言巧语诱骗等。

业内人士认为，为了防止存款被骗要遵循以下常识：

一是储户要了解真实利率范围，切莫盲目追求高收益忽视风险，再次不管投资标的是什么，都不能完全听从掮客诱导，要有自己独立的判断。

二是存款选择正规大银行，比如工农中建四大行。

三是到正规银行柜台办理存款业务，不要相信熟人或好友介绍。

四是回避高收益或不正常收益存款利率项目。

五是注意分散投资理财，回避投资风险。

六是签订合同时，一定要弄清楚合同条款的意思，核对甲乙方、银行名称、资金去向，含糊不清或有疑问不要随便签字。

七是不要随意听信银行大厅相关人员的推销项目，回避自己不熟悉的业务，对于黄金类、文玩类银行合作投资理财项目查证清楚后再考虑。

八是如果开通了U盾等，一定要确定和存单上的号码相符。

九是设置密码时要小心遮挡不要泄露，同时尽量不要使用生日等简单易猜测的号码。

来源：券商中国

文章来源：打传防骗，特此鸣谢！

编辑校对：黄义、飞雪、残剑

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