【大江财魔方消息】12月10日,银中国保监会就《保险销售业务金融资产管理工作公司管理工作明晰规定(草案稿)》公开草案。《管理工作明晰规定》总计7章、85条。
一是新增公司环境治理专门针对段落。结合近年来市场监管实践,从总体明晰要求、股东权利、鞭策束缚监督机制、股东会及董独立董事会运转、专精委员会设置、独立常务董事管理制度、执行官信用风险控制工作行政官、老总全职等各方面明晰了明晰要求,全面性强化公司环境治理市场监管的管理制度束缚。
二是将信用风险控制工作做为专门针对段落。从信用风险控制工作体系、信用风险控制工作明晰要求、内部控制审计工作、子公司信用风险控制工作、关连交易管理工作、从业者管理工作、信用风险存款准备金、紧急管理工作等各方面进行全面性重编。
三是强化公司治理设计。全面落实国务院金融委扩大开放重大决策布署,对做为保险销售业务公募公司股东的境外保险销售业务公司合理合法,无须管制芜鼠销售业务公司认购比率下限。此外,对所有类型股东明晰和预设了统一适用的前提,严格对金融类企业股东的管理工作明晰要求。
四是强化经营方式准则及相关明晰要求。旧有明晰规定主要从受托人管理工作保险销售业务资金角度明晰规定了保险销售业务公募公司的基本上经营方式准则。本次修改减少了受托人管理工作各类资金的基本上准则,明晰明晰要求建立代销监督机制,完善金融资产自主性和明令禁止债务抵消论述,进一步明晰了不得开展通道销售业务等明令禁止行为,并对销售管理工作、谨慎经营方式等提了明晰要求。
五是重编市场监管手段和违法束缚。重编了PG市场监管、信息披露、重大事项报告等内容,丰富了监督检查方式方法和市场监管措施,减少了违法资料库记录、专精机构违法责任、经营情况监视和自我管理管理工作等内容。
《管理工作明晰规定》具体提到:
保险销售业务金融资产管理工作公司中文名称一般为“明甫+保险销售业务金融资产管理工作+组织形式”。需经中国银中国保监会批准,任何单位不得在其中文名称中使用“保险销售业务金融资产管理工作”铭牌。
保险销售业务金融资产管理工作公司应当具备以下前提:
(一)具备合乎《公司法》和中国银中国保监会明晰规定的公司章程;
(二)具备合乎明晰规定前提的股东;
(三)境外保险销售业务集团(控股)公司、保险销售业务公司合计认购比率超过50%;
(四)具备合乎本明晰规定明晰要求的最高注册资本;
(五)具备合乎明晰规定前提的常务董事、独立董事和高级管理工作人员,配备从事研究、投资、营运、信用风险控制工作等金融资产管理工作销售业务的专精人员;
(六)建立有效的公司环境治理、内部控制和信用风险控制工作体系,具备从事金融资产管理工作销售业务需要的信息管理工作系统,具备保障信息系统有效安全运行的技术与措施;
(七)具备与销售业务经营方式相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施;
(八)中国银中国保监会明晰规定的其他谨慎性前提。
保险销售业务金融资产管理工作公司股东应当具备以下前提:
(一)具备良好的公司环境治理结构和内部控制监督机制;
(二)具备良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;
(三)经营方式管理工作良好,最近2年内无重大违法违法和严重失信行为记录;
(四)入股资金为自有资金,不得以债务资金、委托资金等非自有资金入股;
(五)金融类企业做为股东的,应当合乎国家有关部门关于金融类企业投资金融机构的相关明晰要求;
(六)境外机构做为股东的,应当合乎所在国家或地区有关法律法规和相关市场监管明晰规定,其所在国家或地区金融市场监管当局已经与国务院金融监督管理工作部门建立良好的监督管理工作合作监督机制;
(七)中国银保监会明晰规定的其他谨慎性前提。
保险销售业务金融资产管理工作公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本,最高限额为1亿元人民币或者等值自由兑换货币。
保险销售业务金融资产管理工作公司自有资金可以开展金融金融资产投资以及与金融资产管理工作销售业务相关的股权投资,可以购置自用性不动产。其中,持有现金、银行存款、政府债券、中央银行票据、政策性金融债券、公募基金等具备较高流动性金融资产的比率不得低于50%;投资于本公司发行的保险销售业务金融资产管理工作产品不得超过单只产品净金融资产的50%;不得投资上市交易的股票、期货及其他衍生品。
保险销售业务金融资产管理工作公司在开展受托人管理工作资金销售业务和保险销售业务金融资产管理工作产品销售业务时,应当建立信用风险存款准备金管理制度,按照不低于管理工作费收入的10%计提信用风险存款准备金。信用风险存款准备金余额达到上季末金融资产管理工作余额的1%时可以无须提取。
附:保险销售业务金融资产管理工作公司管理工作明晰规定(草案稿)
责编:陈玉尧 | 审核:李震 | 总监:万军伟