懒财案梳理

我们是懒孙建的受害者及受托人。2018年懒孙建到账十分困难，我们数次向懒孙建申请—-希望互联网平台能找到解决办法，懒财却迅速地建立了几十个QQ非官方群，在朋友圈数次介导受托人，把钱转至懒方案，可是一年后，转至懒方案的钱也早已标售了，又介导受托人参加债券共享或者打折转出（当时折扣早已到了60%…… ）。2019年年初，互联网平台CEO陶伟杰在现场直播时也流露，他早已难以厚边学。而就在当年的7月1日，他的妻子冉渊渊却在博客发布出国的音频和照片（冉渊渊曾是懒财的董事，互联网平台出事后及时撤出，工商都Chavanges到）。2019年11月懒财立案。案犯陶伟杰及懒财老总被抓。懒nobres历时5年，懒财受托人家破人亡，甚至有人患病离去，我们都在煎熬中度日。2023年7月，懒财一案，法官说陶伟杰有投案自首情节，可以从轻发落。同他一起被抓的老总们在法庭上交待：陶伟杰被检不，曾频频向她们兑换美元。目的很明确，出逃国外和假离婚的妻女团聚。另外，他纠集郭震诈欺转移受托人的钱，这都不交待，谈什么投案自首？

近五年来，狱友们反复查阅资料、数次沟通互助，现把互联网平台的一系列诈欺犯罪行为公之于众：

第一：不实宣传品 蒙骗受托人

根据懒孙建前期宣传品活期理财，随存以供，初期做过大批的互联网宣传品和全国各地答谢会，答谢会上有多个互动环节和懒孙建主要负责人刊登了演说，莫小淅刊登服务中心演说，服务中心议题是懒孙建值得信任，懒孙建接触不到钱，钱都是到了上海安泰银行全程托管，互联网金融是国家对小企业的普惠犯罪行为。各阶层受托人才相信互联网平台，在互联网平台上进行受托犯罪行为，但后期互联网平台逐渐到账十分困难，懒孙建以“老总面对面”的名义进行一周两期的现场直播，介导受托人将懒金银财宝转换成懒方案，并允诺懒方案即将到期能如期兑现，各阶层的受托人就在她们官方网站QQ群，QQ应用程序的引诱下转换成了懒方案，但懒方案即将到期后又标售，但互联网平台非官方称无自融、假标、无资金池，经过懒孙建络平台的不实宣传品，欺诈大部分受托人都难以拿到自己的钱，失去了随存以供的性质，后前台操作随意修正互联网平台规则，盗用标的抬价折率、制造恐慌，互联网平台设置债转市场，前台收购受托人折价的钱。

懒孙建在创业者答谢会上的宣传品

懒孙建在创业者答谢会上的宣传品，对比现在，是诈欺还是不实宣传品？

第二：懒孙建经营活动非法，与最初宣传品相违背

从懒孙建贷互联网平台开始她们就用了蒙骗的手段，包含不实广告和不实合作伙伴及合作关系旗号，套取了大批的用户存入资金。出现happen潮后她们却采用音频现场直播对我们撒谎蒙骗，把我们骗进不定期的懒方案产品，音频现场直播里连连允诺懒方案即将到期便立即还款到账，但事实是当我们转至懒方案不定期后，她们私下盗用了电子合同，并加上她们断然泡制的所谓议决归懒孙建贷互联网平台的声明，强调她们有权断然修正合约，这显然是严重违法合约法原则的。 p2phappen潮后的6月到8月懒孙建络平台自救，互联网平台CEO开现场直播引诱各阶层受托人把懒金银财宝转为懒方案不定期，当时互联网平台CEO踌躇满志保证懒方案即将到期就可以把本金全部还给受托人。但现实是懒方案3个月最早即将到期的并没有本金到余额，懒方案标售率却是100%。真让人难以置信，一直以来对外宣称逾期率0%，坏帐0%的公司，这么快就全逾期标售，全变坏帐？

第三：懒孙建存在严重的自融及非法集资

在国家工商局官方网站上我们早已查到懒孙建络平台老总名下都有几家甚至是几十家公司，且这些公司股权交叉，每个公司之间的老总交叉。而互联网平台上公布的那些标售标的的债权人公司跟这些老总以及她们名下的公司也都存在着各种各样交叉复杂的关系，很容易查出来这中间存在着非法的关联交易及公司之间资金互相走账，目的就是为了逃避监管或者便于转移资金等。且这些关联公司大部分为商贸公司、投资公司或者管理咨询公司，而这种公司大多数为皮包公司，空壳公司。而这些公司的成立时间基本上都在2014年之后-2018年期间，时间上都是和懒财的发展时间一致，不难看出懒财老总挪用了受托人的资金，把受托人的资金都转移到了这些她们成立的空壳公司、皮包公司的账户里。

杭州懒财被列入经营异常名单

第四：懒孙建存在随意修正规则及换标，假标现象

懒孙建络平台上公布的标的，绝大多数都是假标。有很多发标人公司、借款人公司和懒孙建络平台都是有关联系的。从她们的关联关系上就可以看出来懒孙建络平台存在着严重的自融问题，严重的坑骗了各阶层受托人。她们和发标人及借款人串通好以后她们想让哪个标违约就让哪个标违约，想让哪个标标售就让哪个标标售，从所有的受托人的标的都有大金额的标售标就可以看出来。

主要案例及疑问如下：

1.宇驰瑞德今年早已经过了33个法院被执行判决，为什么用我们的钱借给他去还执行款。他用什么来还款？这个是怎么做的风控！她们注册资金5000万是根据什么借给他2亿？合约在哪里？为什么懒金银财宝在7月份转的懒方案配给了宇驰瑞德，难道不知道借款用途吗？

2.青岛中天资产管理服务中心的债务，是用来经营的流动资金怎么没款？资金流到了哪里去了？担保方是谁？合约在哪里？他的上次还款是在2018年7月17日，为什么下次还款是2019年4月·2日，之前都是每月还款的。

3.泉州天仁贸易借款的协议参考利率是3.98%，而受托人的收益是7.48%，这个你们是怎么做到的?为什么不是按月还款的！

4.北京明尚时刻的还款来源的某大型金融投资公司为还款的第二来源，这个是哪家公司？为什么不是按月还款的！

5.蓝巨投资的担保方是谁？他的借款用途是什么？归还编号XYJK-2017035-05-JKHT借款合约在哪里，出示。也是借新钱还旧债。这个风控怎么做的？为什么不是按月还款的！

6.韬蕴资本的质押在哪?为什么不是按月还款的！这个早已出现展期了，还有没即将到期的，怎么没有处理质押物呢？

7.借款人许锡忠的借款协议参考利率是6.88%，而受托人的参考利率是7.55%，这个是怎么做到的？？他的质押物在哪里？风控没有问题？还是另有原因？

8.中弘瑞鑫的借款用途也是还债的，这个是故意这么做的吗？？？担保人 是谁？（某综合金融投资机构）未出示合约。为什么不是按月还款的！

9.新疆峰石究竟和懒财什么关系？懒财抛出一个叫占捷的又是什么人？既然峰石和懒财不是直接借贷关系，为何懒财弄出那些峰石的标？

我们被懒孙建贷互联网平台擅自改为直投的那些标，经互联网查证，其中新疆峰石根本不是懒孙建贷互联网平台的真实借贷人，而是懒孙建带互联网平台用其他公司中安百联的名义受托给新疆峰石的，那么这个中安百联与我们和懒孙建贷互联网平台的协议毫无关系，超出了她们的业务范围，并极可能是懒孙建贷互联网平台的资金池，这些原因导致的不能还款责任不该由我们受托人来背锅，并希望相关部门能对此立案查处。 （可以提供具体情况的证据，包括日期，金额，标的发行人借款人等，所有公布出来的标的总金额等以及借款人和懒孙建络平台的关联关系的证据）

第五：懒孙建存在套路诈欺及资金池现象

互联网平台CEO陶伟杰通过现场直播和QQ群、QQ群等故意制造恐慌，蒙骗受托人由懒金银财宝转换成懒方案，事后才在互联网平台上公布懒方案的合约，懒方案的合约纯属断然合约，我们受托人根本就没和懒财签这个合约，这是在他音频允诺即将到期立即兑现的幌子下转至懒方案的，当时懒财和陶伟杰也没告知转至懒方案要签订这个合约，我们没人知情，这个不公平的合约有违合约法原则，是不能成立的。她们逼我们转换成懒方案后故意标售不还受托人资金，故意制造恐慌，逼迫受托人打高折扣，她们好以此趁机低价收购，肆无忌惮地吸取受托人的资金，以此来达到她们骗钱洗钱的目的。高折扣资金的收购人互联网平台上公布的都是互联网平台的老总和股东，以及懒财关联公司的老总和股东，很明显打折收购存在严重的欺诈，属于显失公平的交易，欺诈的交易。欺诈的合约，属于可撤销的合约，互联网平台受托人有权撤销合约，取消交易，依法讨回被蒙骗逼迫打折损失的本金。（可以提供受托人懒方案打折转让的互联网平台后补的合约等证据）

第六：懒孙建无风控措施，利用不公平合约规避犯罪事实

平台介绍如何风控严格，大面积标售，受托人几乎拿不到自己的钱，债转市场折扣都是在必须同意互联网平台设置的套路才能进行债转，不然就是死循环，当风险来临后，互联网平台用不公平合约将自己的责任撇的一干二净，规避自己非法融资，洗钱收割的内幕，当我们被逼债转时，标底几十个基本上是秒杀，而且是其互联网平台负责人和spv公司法人收割。 （此处可以提供合约） 互联网平台里的电子合约全是一些后补的、显失公平的、涉嫌欺诈的合约，受托人事先都没有看到过这些合约，无论是在进懒金银财宝还是转懒方案时都没有看到过这些合约，在操作时互联网平台也没有提示受托人认真研读这些格式合约、格式条款，而受托人也没有在合约上签过任何电子名字，所以这些合约我们各阶层受托人是不能也不会承认的。综上所述，懒财老总及互联网平台都涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，诈欺罪，盗窃罪，虚报注册资本罪，不实出资、抽逃出资罪，提供不实财务报告罪，为亲友非法牟利罪，内幕交易、泄露内幕交易信息罪，逃汇罪，洗钱罪，集资诈欺罪，有价证券诈欺罪，不实广告罪，合约诈欺罪，非法经营罪等。希望相关部门能介入监管调查，希望经侦能尽早立案，追回本金，给广 大受苦受难的受害人挽回损失，让这个社会多一分公平和正义！

另外，懒财所借贷的上市公司呈现大面积不还贷的现象，老赖成风。比如，安通控股，为规模比较大的物流上司公司，曾在央视大型节目上展播企业形象，其公司实控人郭东泽、郭东升也曾是大型媒体公开的经济人物，然而其置各阶层人民财产安全不顾，违规担保20亿，目前仍然拒不还款，没有任何进展。

安通涉嫌违规担保20余亿

终上所述，都是懒财难以狡辩抵赖的事实，且证据确凿。希望公检法严查，重判懒财案犯陶伟杰和同案犯郭震（除非她们还了我们的钱）！

狱友们坚定维权，积极行动，为了公理，为了自己的血汗钱！

       加油！！！